No

Hal

Penjelasan

1

Pengertian Cash Management System

Merupakan  solusi  layanan  perbankan  berbasis  internet  yang  memungkinkan perusahaan melakukan monitoring dan transaksi keuangan sendiri secara langsung melalui fasilitas online dalam rangka pengelolaan keuangan perusahaan.

2

Solusi

CMS merupakan Solusi layanan perbankan yang memungkinkan suatu entitas bisnis melakukan monitoring dan manajemen likuiditas serta bertransaksi untuk menciptakan kondisi keuangan perusahaan yang paling optimum melalui sistem yang terintegrasi dan terkoneksi online dengan bank.

3

Nasabah CMS BRI

Nasabah CMS BRI adalah nasabah non-perorangan yang terdiri dari Badan Usaha baik berbadan hukum maupun tidak berbadan hukum, Yayasan, Koperasi dan lembaga lainnya yang memiliki rekening simpanan dana atau pinjaman di BRI.

4

Manfaat CMS BRI

Manfaat CMS BRI, jika Transaksi Perbankan Konversial, dimulai dari Corporate Customer kemudian datang ke Bank dan melakukan transaksi di Bank,menjadi Solusi Perbankan Dengan CMS BRI meliputi  Mutasi Rekening, Transfer Sesama BRI, RTGS, Kliring,     eTax MPN Gen 2, Pembayaan & Pembelian.

5

Keunggulan CMS BRI dari segi Operasional diantaranya :

-    Web Based

-    Memiliki FiturLengkap

-    Cross Currency

-    Multiple Account

-    Mutasi rekening 5 tahun kebelakang

-    Kecepatan waktu bertransaksi

-    FleksibilitasTransaksi

-    Schedule Payment

-    Mass Transaction

-    Online Transactions

-    Real Time Online

-    Tax Payment (NTPN & BPN)

6.

Keunggulan CMS BRI dari segi Security diantaranya :

-    User Id dan Password

-    Security Token

-    PIN Statis

-    Reports Transaction

-    Reports Log

-    SSL (Secure Socket Layer) 256-bit

-    HTTPS (Secure Hypertext Transfer Protocol)

-    Notifikasi E-mail

-    Audit Trail User

-    Kewenangan Persetujuan Transaksi Bertingkat (Approval Matrix)

-    Limit transaksi per user

-    Reference Number (untuk mencegah duplikasi transaksi)

7

Sedangkan Keunggulan Tarif CMS BRI khusus Satker

.     Collective Fund Transfer yang semula tarifnya sebesar Rp. 1.000 menjadi gratis per rekening kredit

·     Mass Fund Transfer yang semula tarifnya sebesar Rp. 1.000 menjadi gratis per transaksi individual

·     Payroll (Salary Crediting) yang semula tarifnya sebesar Rp. 2.500 menjadi gratis per rekening kredit

·     Single Kliring yang semula tarifnya sebesar Rp. 5000 menjadi Rp. 2500 per transaksi

·     Mass Kliring yang semula tarifnya sebesar Rp. 5000 menjadi Rp. 2500 per transaksi individual

·     Single RTGS yang semula tarifnya sebesar Rp. 30.000 menjadi Rp. 15.000 per transaksi

·   Biaya Abonemen FREE

·   Hard Token diberikan sesuai dengan ketentuan yang berlaku (2 token pertama FREE)

·   Limit maksimum per transaksi Rp. 100.000.000.000,-

·   Limit maksimum total transaksi per hari Rp. 100.000.000.000,-

8

Jenis Rekening CMS BRI

·   Current Account (Rekening Giro)

·   Saving Account (Rekening Tabungan)

·   Time Deposit (Deposito)

·   Loan (Rekening Pinjaman)

9

Kepemilikan Rekening

·   Time Deposit (Deposito)

·   Loan (Rekening Pinjaman)

10

Aksesibilitas Rekening

·   Time Deposit (Deposito)

·   Loan (Rekening Pinjaman)

·   Time Deposit (Deposito)

11

Waktu Transaksi :

1.  Informasi Rekening/ Reporting = 05:00-23:00 WIB

2.  Transfer Antar Rekening BRI =07:00-22:00 WIB

3.  Transfer Ke Bank Lain = 07:00-15:30WIB

4.  Pooling System = 07:00-22:00 WIB

5.  Payroll =07:00-22:00 WIB

6.  MFT = 07:00-22:00 WIB

7.  eTax = 07:00-22:00 WIB

12

Efektif Transaksi :

·   Real time online(pada saat yang sama)

·   Scheduler (terjadwal)

13

Fitur Transfer:

·   Account   Information,   terdiri   dari   Account   Summary,   Time   Deposit Monitoring, Snap Statement, dan Account Statement

·  Reporting, meliputi : Daftar users, Laporan transaksi CMS, Audit trail/user activity logs, Laporan - laporan spesifik lainnya, dan Format ekspor

14

Security System

 ·   Komunikasi: SSL (Secure Socket Layer) 256-bit, HTTPS (Secure Hypertext Transfer Protocol)

·    Aplikasi: User ID dan password, Security token, PIN Statis (hard token), IP addres-based access control, Notifikasi e-mail

·    Kewenangan: Persetujuan transaksi bertingkat dan konfigurabel, Limit transaksi per-user.

15

Kategori Fitur CMS BRI

·   Account information

·   Fund transfer

·   Payment & Purchase

·   Trade Finance Online

·   Cash Pooling

·   Miscellaneous

16

Fitur CMS BRI

·   Account Statement

·   Account Summary

·   Snap Statement

·   Time Deposit Monitoring

·   Daftar users

·   Laporan transaksi CMS

·   Audit trail/user activity logs

·   Laporan-laporan spesifik lainnya

·   Format ekspor

17

Grouping Fitur CMS BRI

·   Single, Collective & Mass Fund Transfer

·   Multi Currency

·   Counter % Nego Rate Foreign Exchange

·   BRIVA Transaction

·   Mass Fund Collection

18

Payment & Purchase

Ø   Bill Payment

·   PLN, Telkom, Airlines, Celular, Credit Card

·   BPJS Ketenagakerjaan

·   BPJS Kesehatan (via Menu Internal Fund Transfer)

·   Pungutan Pembayaran Ekspor Sawit (via Menu multy payment)

Ø   E-tax

·   MPN Generasi 1

·   MPN Generasi 2 (Input & Create ID Billing)

·   Mengakomodasi SSP, SSPCP dan SSBP

·   Mengakomodasi ePIB (format file BUP)

·   Single & Mass Tax

·   eTax Pemda (DKI, Malang, Samarinda, Yogyakarta, dll)

Ø   Delivery Order

·   Pertamina

·   Semen Indonesia (Gresik, Padang, Tonasa)

·   Pupuk Indonesia (Sriwidjaja, Kalimantan Timur, Petrokimia Gresik)

·   DF (Distributor Financing) Petrokimia Gresik

19

Bill Payment

·   PLN, Telkom, Airlines, Celular, Credit Card

·   BPJS Ketenagakerjaan

·   BPJS Kesehatan (via Menu Internal Fund Transfer)

·   Pungutan Pembayaran Ekspor Sawit (via Menu multy payment)

20

E-tax

·   MPN Generasi 1

·   MPN Generasi 2 (Input & Create ID Billing)

·   Mengakomodasi SSP, SSPCP dan SSBP

·   Mengakomodasi ePIB (format file BUP)

·   Single & Mass Tax

·   eTax Pemda (DKI, Malang, Samarinda, Yogyakarta, dll)

21

Delivery Order

·   Pertamina

·   Semen Indonesia (Gresik, Padang, Tonasa)

·   Pupuk Indonesia (Sriwidjaja, Kalimantan Timur, Petrokimia Gresik)

·   DF (Distributor Financing) Petrokimia Gresik

22

Miscellaneous

·   BRIVA

Fasilitas  pada  rekening  GiroBRI  untuk  menggunakan  nomor  rekening  virtual dengan  kode  khusus  yang  mewakili  rekening  GiroBRI  tersebut,  sehingga memudahkan identifikasi penerimaan dana ke rekening GiroBRI

·   FITUR PADA CMS BRI

Me-manage rekening BRIVA; meliputi penambahan/pembuatan, perubahan, dan juga  penghapusan  rekening  BRIVA;  Men-generate  laporan  transaksi  yang dilakukan via rekening BRIVA.

23

Liqudity Management (Pooling System)

Ø   Mutasi dana dari satu rekening ke rekening lain (1-1 atau 1-N) untuk waktu tertentu (daily, weekly, monthly)

Ø   Mutasi dana dilakukan secara otomatis, dengan mekanisme:

·   Fixed Balance Account

·   Range Balance Account

·   Target Balance Account

·   Fill Deficit Account

·   Value Based Pooling

·   Percentage Based Pooling

Ø   Manfaat

·  Membantu memaksimalkan keuntungan dari dana yang mengendap

·   Membantu mengatur dana secara efisien dengan moving fund ke rekening- rekening yang memiliki rentang bunga tinggi

·  Memungkinkan mutasi antar rekening dalam waktu yang singkat (per hari).